Mutual Funds: మంచి రాబడి ఇస్తున్న ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ ఇవే..

రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు అన్ని వివరాలు తెలుసుకోవాలి. ఫండ్ హౌస్ పనితీరు, స్థూల-ఆర్థిక కారకాలు. చారిత్రక రాబడులను గమనించాలి. స్మాల్ క్యాప్ కంటే కాస్త తక్కువ రిస్క్ ఉండే ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే.. గత 12 నెలల్లో వాటి రాబడి ఎలా ఉందో తెలుసుకుందాం.

ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఈక్విటీ & ఈక్విటీ సంబంధిత కంపెనీల్లో కనీసం 65 శాతం పెట్టుబడి పెట్టిన మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలను ఇవి సూచిస్తాయి. నవంబర్ 6, 2020 నాటి సెబీ సర్క్యులర్ ప్రకారం లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టే ఓపెన్ ఎండెడ్ డైనమిక్ ఈక్విటీ స్కీమ్‌లు.

అవసరాలకు లోబడి తమ ప్రస్తుత పథకాలను ఫ్లెక్సీ క్యాప్ స్కీమ్‌లుగా మార్చడానికి హౌస్‌లకు నిధులు సమకూర్చే అవకాశాన్ని కూడా ఇచ్చింది. ఏప్రిల్ 30, 2024 నాటికి నిర్వహణలో ఉన్న మొత్తం ఆస్తులు (AUM) దాదాపు రూ.3.65 లక్షల కోట్లతో ఈ వర్గంలో 39 పథకాలు ఉన్నాయి. గత ఏడాది కాలంలో 45 శాతం కంటే ఎక్కువ రాబడిని అందించిన ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు ఏడు ఉన్నాయి.

ఇందులో బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ అత్యధిక రాబడి 68.27 శాతాన్ని అందించింది. ఆ తర్వాత JM ఫ్లెక్సిక్యాప్ ఫండ్ గత ఒక సంవత్సరంలో 67.03 శాతం అందించింది. అంటే ఎవరైనా ఒక సంవత్సరం క్రితం రూ.2 లక్షలు పెట్టుబడి పెట్టి ఉంటే, పెట్టుబడి రూ.3.34 లక్షలకు పెరిగి ఉండేది. క్వాంట్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ సంవత్సర కాలంలో 63 శాతం రాబడి ఇచ్చింది. మోతిలాల్ ఓస్వాల్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ 12 నెలల్లో 52 శాతం రిటర్న్స్ ఇచ్చింది.

ఐటీఐ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ సంవత్సర కాలంలో 52 శాతం రాబడి ఇచ్చింది. ఇన్వెస్కో ఇండియా ఫ్లెక్సీ క్యాప్ 12 నెలల్లో 49 శాతం రాబడి ఇచ్చింది. శ్రీరామ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ సంవత్సర కాలంలో 47 శాతం రాబడి ఇచ్చింది.