AISలో మ్యూచువల్ ఫండ్ వివరాలు మారాయి: ITR ఫైల్ చేసే ముందు ఈ తప్పులు చేయకండి!

యాన్యువల్ ఇన్ఫర్మేషన్ స్టేట్‌మెంట్ (AIS) తాజాగా అప్‌డేట్ అయ్యింది. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లు గతంలో రిపోర్ట్ చేయని అనేక లావాదేవీలు ఇప్పుడు ఇందులో కనిపిస్తున్నాయి. ముఖ్యంగా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) చేసేవారికి, గత ఏడాదికి సంబంధించిన రిడెంప్షన్లు మరియు డివిడెండ్ చెల్లింపుల వివరాలు కొత్తగా యాడ్ అయ్యాయి. మీ ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్స్ (ITR) ఫైల్ చేసే ముందు ఈ లెక్కలన్నీ సరిచూసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.

మ్యూచువల్ ఫండ్ అమ్మకాల వివరాల కోసం ప్రత్యేకంగా 'SFT-018' సెక్షన్‌ను చెక్ చేయండి. ఒక ఫండ్ స్కీమ్ నుండి మరో స్కీమ్‌కు మారే 'స్విచ్-అవుట్' లావాదేవీలు కూడా ఇందులో అమ్మకాలుగానే పరిగణించబడతాయి. అలాగే, డివిడెండ్ ఆదాయంపై కట్ అయిన TDS వివరాలను కూడా ఒకసారి చూసుకోండి. ఈ వివరాలు మీ రిజిస్ట్రార్ అందించే కన్సాలిడేటెడ్ అకౌంట్ స్టేట్‌మెంట్ (CAS)తో మ్యాచ్ అవ్వాలి.

AISలో మ్యూచువల్ ఫండ్ వివరాలను ఇలా సరిచూసుకోండి

సాధారణంగా జూన్ నెలలో బ్రోకర్ రిపోర్టులకు, AIS డేటాకు మధ్య కొన్ని తేడాలు కనిపిస్తుంటాయి. ఒకవేళ పోర్టల్‌లో తప్పుడు వివరాలు ఉన్నట్లు మీరు గమనిస్తే, వెంటనే 'AIS ఫీడ్‌బ్యాక్ టూల్' ఉపయోగించండి. అక్కడ సదరు లావాదేవీలను "Information is duplicate" లేదా "Denied" అని మార్క్ చేయవచ్చు. ఇలా చేయడం వల్ల భవిష్యత్తులో ఆదాయపు పన్ను శాఖ నుండి నోటీసులు రాకుండా జాగ్రత్త పడవచ్చు. సరైన డేటాను మెయింటైన్ చేయడం వల్ల మీ ఆర్థిక ప్రణాళికలు చట్టబద్ధంగా పక్కాగా ఉంటాయి.

లావాదేవీ రకం	సంబంధిత సెక్షన్	వెరిఫికేషన్ స్టెప్
మ్యూచువల్ ఫండ్ అమ్మకాలు	SFT-018	CAMS లేదా Karvy రిపోర్టులతో పోల్చండి
డివిడెండ్ చెల్లింపులు	ఇతర వనరులు (Other Sources)	ఫామ్ 26ASలో TDS వివరాలను సరిచూసుకోండి
SIP విత్‌డ్రాయల్స్	క్యాపిటల్ గెయిన్స్	పన్ను రేట్ల కోసం హోల్డింగ్ పీరియడ్ చెక్ చేయండి

లాభాల ఆధారంగా సరైన ITR ఫామ్‌ను ఎంచుకోండి

జీతం వచ్చే ఉద్యోగులకు క్యాపిటల్ గెయిన్స్ ఉన్నప్పుడు సరైన ఫామ్ ఎంచుకోవడం చాలా కీలకం. మీకు వ్యాపార ఆదాయం లేకుండా కేవలం క్యాపిటల్ గెయిన్స్ మాత్రమే ఉంటే ITR-2 ఉపయోగించండి. ఒకవేళ మీరు తరచుగా ట్రేడింగ్ చేస్తుంటే మాత్రం ITR-3 ఎంచుకోవాల్సి ఉంటుంది. తప్పుడు ఫామ్ ఎంచుకుంటే మీ రిటర్న్స్ 'డిఫెక్టివ్'గా పరిగణించి నోటీసులు వచ్చే అవకాశం ఉంది. మీ ఆదాయ వివరాలను సులభంగా అర్థం చేసుకోవడానికి ఎప్పుడూ 'టాక్స్‌పేయర్ ఇన్ఫర్మేషన్ సమ్మరీ' (TIS) డౌన్‌లోడ్ చేసుకోండి.

చాలామంది ఇన్వెస్టర్లు తమ చేతికి నేరుగా చెక్కు రాకపోతే డివిడెండ్ల వివరాలను పట్టించుకోరు. కానీ ఇవి మీ ట్యాక్స్ స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను పరిధిలోకి వస్తాయి. తాజా AIS అప్‌డేట్‌లో డివిడెండ్లపై కట్ అయిన TDS వివరాలు కూడా ఉంటాయి. వీటిని మీ ఫామ్ 26ASతో క్రాస్-చెక్ చేసుకోండి. దీనివల్ల మీరు అదనంగా పన్ను చెల్లించాల్సిన అవసరం ఉండదు.

మీరు రిటర్న్స్ ఫైల్ చేసే ముందు బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్, బ్రోకర్ రిపోర్ట్, మరియు అప్‌డేట్ అయిన AIS.. ఈ మూడింటినీ ఒకసారి సరిచూసుకోండి. దీనివల్ల SIP రిడెంప్షన్లు, డివిడెండ్ల వివరాల్లో ఎలాంటి తప్పులు దొర్లవు. ప్రతి లాభాన్ని పారదర్శకంగా వెల్లడించడం వల్ల మీ ఆర్థిక భవిష్యత్తు క్లియర్‌గా ఉంటుంది. క్రమశిక్షణతో కూడిన సంపద సృష్టికి క్లీన్ ఫైలింగ్ రికార్డ్ అనేది మొదటి మెట్టు.