Mutual Fund: రూ.10 వేల సిప్‎ను 13 ఏళ్లలో రూ.41.29 లక్షలు చేసిన ఫండ్ ఇదే..

మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి రిస్క్ తో కూడుకున్నదిగా ఉంటుంది. అయితే దీర్ఘకాలం మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెడితే మంచి రాబడి వచ్చే అవకాశం ఉంది. వాల్యూ రీసెర్చ్ ప్రకారం కెనరా రోబెకో ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ - డైరెక్ట్ ప్లాన్లో నెలకు రూ.10,000 చొప్పున 13 ఏళ్లపాటు చేసిన సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) పెట్టుబడి విలువ దాదాపు రూ.41.39 లక్షలకు చేరుకునేది. ఈ 13 ఏళ్ల కాలంలో మొత్తం రూ.15.60 లక్షల పెట్టుబడిని పరిగణనలోకి తీసుకుని ఈ లెక్క చేశారు. ఈ పెట్టుబడిపై 14.01% వార్షిక రాబడిని అందించడం ద్వారా మొత్తం విలువను రూ.41.39 లక్షలకు చేర్చింది.

ఈ గణన గత పనితీరు ఆధారంగా చేసిందని వాల్యూ రీసెర్చ్ పేర్కొంది. భవిష్యత్తులో ఈ ఫండ్ పనితీరు ఎలా ఉంటుందో ఇది తెలియదని పేర్కొంది. పెట్టుబడి, విత్‌డ్రా తేదీలను బట్టి వాస్తవ SIP రాబడులు మారవచ్చు. సెప్టెంబర్ 2003లో ప్రారంభమైన ఈ ఫండ్‌కు దీర్ఘకాలిక పనితీరు రికార్డు కూడా ఉంది. కెనరా రోబెకో యొక్క ఆగస్టు 2026 ఫ్యాక్ట్‌షీట్ ప్రకారం, జూలై 31, 2026 నాటికి ఈ పథకం 23 ఏళ్ల కాలంలో 16.71% CAGR (సంయుక్త వార్షిక వృద్ధి రేటు)ను నమోదు చేసింది. ఇదే కాలంలో దీని బెంచ్‌మార్క్ అయిన 'BSE 500 TRI' 15.60% CAGRను అందించింది. అదనపు బెంచ్‌మార్క్ అయిన బీఎస్ఈ సెన్సెక్స్ ట్రై ఇదే కాలంలో 15.70% CAGRను అందించింది.

ఆగస్టు 31, 2026 నాటికి, ఈ ఫండ్ నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల విలువ (AUM) రూ.13,678.82 కోట్లుగా ఉంది. దీని పోర్ట్‌ఫోలియోలో 96.66% శాతం ఈక్విటీ సంబంధిత సెక్యూరిటీలు ఉన్నాయి. ఇందులో లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్స్ 71.06%, మిడ్-క్యాప్స్ 21.19%, స్మాల్-క్యాప్స్ 4.41% వాటాను కలిగి ఉన్నాయి. ఈ ఫండ్ నికర ఆస్తులలో 20.37% వాటాతో బ్యాంకింగ్ రంగం అత్యధిక పెట్టుబడిని పెట్టింది. ఆ తర్వాత రిటైలింగ్ (8.23%), ఫార్మాస్యూటికల్స్, బయోటెక్నాలజీ (6.23%), ఫైనాన్స్ (5.73%), ఆటోమొబైల్స్ (5.12%) రంగాలు ఉన్నాయి. వ్యక్తిగత హోల్డింగ్స్ పరంగా చూస్తే, ఐసీఐసీఐ బ్యాంక్ నికర ఆస్తులలో 6.80% వాటాతో అగ్రస్థానంలో ఉంది. ఆ తర్వాతి స్థానాల్లో హెచ్ డీఎఫ్సీ బ్యాంక్ (6.06%), స్టేట్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (3.31%) బజాజ్ ఫైనాన్స్ (3.06%) ఉన్నాయి.

మ్యూచువల్ ఫండ్ రిస్కోమీటర్ ప్రకారం ఈ పథకం అత్యధిక రిస్క్ ఉన్నదిగా వర్గీకరించారు. కేటాయింపు జరిగిన ఒక సంవత్సరం లోపు రిడెంప్షన్‌లు లేదా స్విచ్‌ల కోసం దీనికి 1% ఎగ్జిట్ లోడ్ ఉంటుంది. ఆ తర్వాత ఎగ్జిట్ లోడ్ సున్నాగా ఉంటుంది.

డిస్క్లైమర్: ఈ వెబ్‌సైట్‌లోని అభిప్రాయాలు, సూచనలు పూర్తిగా వ్యక్తిగత విశ్లేషకులు లేదా ఇతర సంస్థలవి మాత్రమే. ఇవి Goodreturns.in లేదా Greynium Information Technologies Private Limited అధికారిక అభిప్రాయాలు కాదని గమనించగలరు.మేము ఈ విషయం యొక్క ఖచ్చితత్వం, సమగ్రత లేదా విశ్వసనీయతపై ఎటువంటి హామీ ఇవ్వడం కాని, అనుమతించడం కాని బాధ్యత వహించడం జరగదు. మేము ఎలాంటి పెట్టుబడి సలహా ఇవ్వము. అలాగే ఎటువంటి సెక్యూరిటీ కొనుగోలు లేదా అమ్మకాలు ప్రోత్సహించము. ఈ వెబ్‌సైట్‌లోని కథనం పూర్తిగా సమాచారం, విద్యా ప్రయోజనాల కోసమే అందించబడుతుంది. మీరు ఏదైనా పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు, లైసెన్స్ పొందిన ఆర్థిక సలహాదారుల సహాయం తీసుకోండి. ఈ కథనాన్ని కేవలం సమాచారంగా మాత్రమే పరిగణించండి.